1、pos機(jī)違法嗎?

銷(xiāo)售POS機(jī)本身是允許的，但是必須是公司有權(quán)銷(xiāo)售。如果利用POS機(jī)以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持卡人直接交付現(xiàn)金，擾亂國(guó)家正常的金融秩序，其行為均已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，是違法犯罪行為。
【法律依據(jù)】
《刑法》第二百二十五條違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：(一)未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專(zhuān)營(yíng)、專(zhuān)賣(mài)物品或者其他限制買(mǎi)賣(mài)的物品的；(二)買(mǎi)賣(mài)進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的；(三)未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；(四)其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。

2、刷卡出現(xiàn)有作弊嫌疑,怎么回事?求答案

這是支持公司公司風(fēng)控的方式 ，不外乎以下幾種情況：
迷你刷風(fēng)控規(guī)則：
1、同一銀行卡，新注冊(cè)商戶(hù)3周內(nèi)和未注冊(cè)商戶(hù)，5分鐘內(nèi)成功交易筆數(shù)大于等于2筆且金額大于3萬(wàn)
建議這個(gè)商戶(hù)3周內(nèi)刷卡金額不要大于3萬(wàn)，且不要在同一時(shí)間刷卡
2、刷卡金額由大到小，或者又小到大，會(huì)被凍結(jié)出款。建議商戶(hù)跟銀行確認(rèn)金額后在刷卡
3、單個(gè)商戶(hù)半小時(shí)內(nèi)‘銀行錯(cuò)誤碼對(duì)應(yīng)的交易’觸發(fā)大于等于5次
可用余額不足：次數(shù)累計(jì)達(dá)到 3次；密碼錯(cuò)：次數(shù)累計(jì)達(dá)到 3次；
賬戶(hù)余額不足：次數(shù)累計(jì)達(dá)到 3次；
希望能夠幫到您

1.如果是手機(jī)短信有這個(gè)提示，是pos機(jī)有問(wèn)題，或者是封頂機(jī)，或者是改裝機(jī)。

2.如果是pos機(jī)本機(jī)提示，是卡有問(wèn)題，或是被人復(fù)制卡了。

友好提醒：正規(guī)使用卡片，對(duì)您的信譽(yù)有所幫助。

我這邊遇到的多是一些不常見(jiàn)的高檔卡，如香格里拉，花旗，等，多磁條卡，提示這種后，多數(shù)會(huì)被支付公司風(fēng)控，原因有很多，可能是卡本身問(wèn)題，也可能是操作問(wèn)題，如刷卡時(shí)沒(méi)正確操作刷卡，如果風(fēng)控凍結(jié)錢(qián)了，只有等支付公司來(lái)處理，要提供什么資料配合就是，希望對(duì)你有幫助 你間隔時(shí)間不要太短。不要頻繁大額，你說(shuō)的是掃碼支付吧。刷卡支付不會(huì)出現(xiàn)這樣情況吧
去 V 公號(hào)
全利聯(lián)盟
看看吧 支付公司都有自己的風(fēng)控規(guī)則，一般無(wú)外乎是刷卡次數(shù)、額度、頻度及交易地點(diǎn)等被認(rèn)為有風(fēng)險(xiǎn)，建議可以先降低些刷卡額度再試。

3、銷(xiāo)售經(jīng)理使用個(gè)人POS機(jī)收取購(gòu)房款篡改交易記錄違反了會(huì)計(jì)法律制度哪些規(guī) ...

POS機(jī)套現(xiàn)視為虛構(gòu)交易。
該銷(xiāo)售經(jīng)理的資金挪用舞弊行為，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)造成了嚴(yán)重影響。除了財(cái)務(wù)報(bào)表調(diào)整的影響外，公司的資金嚴(yán)重外流，信譽(yù)、品牌也一并遭受到了嚴(yán)重的打擊，并且引起了監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)當(dāng)事集團(tuán)及其中國(guó)項(xiàng)目公司的問(wèn)詢(xún)。套現(xiàn)，是指用違法或虛假的手段交換取得現(xiàn)金利益。
多用于信用卡套現(xiàn)。套現(xiàn)是指違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售POS機(jī)的方法，以虛構(gòu)交易退換現(xiàn)金、退貨的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金。POS機(jī)套現(xiàn)實(shí)質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為，持卡人擅自將信用卡的消費(fèi)信貸功能改變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機(jī)構(gòu)無(wú)法判斷持卡人的正常資信狀況和信用卡資金用途。實(shí)踐中，利用信用卡套現(xiàn)被視為虛構(gòu)交易，在未發(fā)生真實(shí)商品交易的情況下，變相將信用卡的授信額度轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金，嚴(yán)重影響了金融秩序，滋生了地下金融活動(dòng)。

4、信用卡59舞弊嫌疑什么意思

信用卡59舞弊嫌疑的意思是：你刷的信用卡額度太大了，銀行在提醒你。
信用卡刷卡提示非法交易的原因：
1.客戶(hù)此次刷卡消費(fèi)被懷疑有套現(xiàn)嫌疑，可能交易金額是整額大筆的緣故；或者之前也頻繁在該商戶(hù)刷卡；亦或者刷卡的時(shí)間是非商戶(hù)常規(guī)營(yíng)業(yè)時(shí)間段，比如凌晨、半夜。
2.刷卡的POS機(jī)問(wèn)題，出現(xiàn)了跳碼的現(xiàn)象。
3.客戶(hù)消費(fèi)的商家不正規(guī)，已經(jīng)被銀行拉入了黑名單當(dāng)中。
擴(kuò)展資料：信用卡刷卡技巧
1、刷卡為安全起見(jiàn)，單筆交易金額最好控制在3萬(wàn)元以?xún)?nèi)，單天交易控制在10萬(wàn)元以?xún)?nèi)。
2、不要刷上萬(wàn)的整數(shù)交易，例如刷1萬(wàn)元的話(huà)，可以刷成9950或10185。
3、不要刷有角分的交易，例如刷5000.12元，10000.5元。
4、不要只刷信用卡，偶爾也要刷借記卡，信用卡和借記卡的比例在4比1，借記卡的刷卡額度在100元以上。
5、同一張信用卡不要在同在一臺(tái)機(jī)器上連續(xù)刷卡超過(guò)2個(gè)月，滿(mǎn)2個(gè)月暫停，過(guò)兩個(gè)月再回來(lái)刷。
6、同一張信用卡一天內(nèi)不要在同一臺(tái)機(jī)器上刷超過(guò)2次，兩次之間需要間隔5分鐘，同一張卡信用卡一周內(nèi)不要在同一臺(tái)機(jī)器上刷超過(guò)3次。
7、給客戶(hù)刷卡時(shí)一定要驗(yàn)證身份證是否持卡人，核對(duì)小票卡號(hào)，代刷的情況下需要簽上代刷人的身份，驗(yàn)證身份證并復(fù)印，使用盜卡或者復(fù)制卡，后果非常嚴(yán)重。
8、不要把刷卡小票丟失，小票保留，定期掃描留底，以備不時(shí)之需，檢查調(diào)單。9、很多平臺(tái)刷滿(mǎn)100元下發(fā)打款，不到100元，累計(jì)滿(mǎn)100元到賬。
10、信用卡額度超過(guò)1萬(wàn)元，每次刷卡控制在60%以?xún)?nèi)，不要在同一天在同一部機(jī)器上刷完，分幾天消費(fèi)或者去不同店家消費(fèi)。
11、營(yíng)業(yè)時(shí)間在上午9點(diǎn)到下午8點(diǎn)半，其余時(shí)間請(qǐng)不要刷卡。
12、機(jī)器必須本人辦理，不能未經(jīng)他人同意冒用他人證件辦理，在使用過(guò)程中請(qǐng)積極配合公司調(diào)單檢查。 別惡意套現(xiàn)

5、使用pos機(jī)套現(xiàn)是什么行為

使用pos機(jī)套現(xiàn)是違法行為。
只要是用違法或虛假的手段交換取得現(xiàn)金利益的都屬于套現(xiàn)行為。套現(xiàn)是指違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金。商戶(hù)與不良持卡人或其他第三方勾結(jié)，或商戶(hù)自身以虛擬交易套取現(xiàn)金。
POS機(jī)套現(xiàn)實(shí)質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為，犯罪嫌疑人擅自將信用卡的消費(fèi)信貸功能改變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機(jī)構(gòu)無(wú)法判斷持卡人的正常資信狀況和信用卡資金用途。POS機(jī)套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國(guó)家金融秩序，對(duì)金融安全帶來(lái)巨大風(fēng)險(xiǎn)，也容易滋生地下金融活動(dòng)，影響社會(huì)穩(wěn)定。
非法中介、商戶(hù)使用POS機(jī)套現(xiàn)。不法分子自己申請(qǐng)POS機(jī)或向別人租用POS機(jī)，持卡人在POS機(jī)上刷卡后，當(dāng)即將刷卡金額支付給持卡人，并按照套現(xiàn)金額0.8%至2%收取手續(xù)費(fèi)，扣除向銀行繳納的刷卡扣率，從中非法牟利。
克隆POS機(jī)犯罪。犯罪嫌疑人以虛假身份證申請(qǐng)信用卡及POS機(jī)后，通過(guò)刷卡購(gòu)物等手段取得商戶(hù)POS機(jī)刷卡小票，利用上面反映的商戶(hù)POS機(jī)信息，通過(guò)某種技術(shù)手段將犯罪嫌疑人自帶的POS機(jī)內(nèi)參數(shù)修改成和商戶(hù)的信息一樣。這種情況下，犯罪嫌疑人再對(duì)上次交易進(jìn)行撤銷(xiāo)或退貨操作。
利用程序時(shí)間差詐騙。不法分子利用POS機(jī)、銀聯(lián)與銀行系統(tǒng)信息傳遞的幾分鐘時(shí)間差，進(jìn)行套現(xiàn)。一般與卡主合謀，由卡主持現(xiàn)金到銀行柜臺(tái)存入賬號(hào)，嫌疑人在其他地方與此同時(shí)用資金積累好的POS機(jī)刷卡將錢(qián)轉(zhuǎn)出。而后在銀行柜臺(tái)的卡主以填錯(cuò)賬號(hào)等由而拒絕簽名，將錢(qián)取回或存入其他賬號(hào)。而POS機(jī)的刷卡交易信息，通常要延遲一兩分鐘之后才能從銀聯(lián)系統(tǒng)反饋到銀行，因此一般不易被銀行察覺(jué)。
收銀員以用POS機(jī)為客戶(hù)刷卡結(jié)算之機(jī)竊取銀行卡信息。在現(xiàn)實(shí)生活中，人們常會(huì)到酒店、商場(chǎng)、超市等銀行特約商戶(hù)刷卡消費(fèi)。而少數(shù)收銀員利用這個(gè)時(shí)機(jī)，趁持卡人酒后無(wú)防范意識(shí)。

法律依據(jù)
《中華人民共和國(guó)刑法》
第二百二十五條 違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金，情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：
（一）未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專(zhuān)營(yíng)、專(zhuān)賣(mài)物品或者其他限制買(mǎi)賣(mài)的物品的；
（二）買(mǎi)賣(mài)進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的；
（三）未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；
（四）其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。

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